Uyum · Politika Belgesi
Yüce Yatsal'nun müşterilerinin kimliğini nasıl doğruladığı, hangi belgeleri kabul ettiği, incelemenin ne kadar sürdüğü ve hesap aktivitesini nasıl sürekli izlediği hakkında bilgiler.
Bu sayfa prosedürlerimizi genel anlamda açıklamaktadır. Hesabınız için geçerli olan kesin gereklilikler, limitler ve zaman çerçeveleri her zaman hesap alanınızda yayınlanan olanlarıdır.
01 - Tanımlar
Müşterini Tanı (KYC) bir finansal hizmetin müşterinin gerçek, tanımlanabilir bir kişi olduğunu, kayıt sırasında sağlanan detayların doğru olduğunu ve hesabı açan kişinin, onu finanse etmek için kullanılan ödeme yöntemini kontrol eden kişi olduğunu doğruladığı süreçtir. Uygulamada bu, küçük bir belge seti toplanması, bunların profilinizde yer alan bilgilerle karşılaştırılması ve hesabınız açık kaldığı sürece bu bilgilerin güncel tutulması anlamına gelir.
Kara Para Aklama Önlemleri (AML) bir hizmetin suç fonlarının kaynağını gizlemek, terörü finanse etmek veya yaptırımları ve diğer kısıtlamaları ihlal etmek için kullanılmamasını sağlamak amacıyla sürdürdüğü kontrolleri ifade eder. AML kontrolleri; katılım sırasında müşteri durum tespiti, risk sınıflandırması, para yatırma ve çekme işlemlerinin izlenmesi, kayıt tutma ve yasanın gerektirdiği durumlarda şüpheli aktivitelerin yetkili makamlara bildirilmesini içerir.
Bu iki disiplin birlikte çalışır. KYC kim olduğunuzu tespit eder; AML hesabınızdan akan paranın kendimize söylediğiniz şeylerle tutarlı olduğunu tespit eder. Yüce Yatsal risk duyarlılığına dayalı olarak uygulanır, bu da basit bir perakende hesabının normalde yalnızca standart belge setini gerektirdiği anlamına gelir, ancak olağandışı düzenler veya daha yüksek risk profilleri ek soruları tetikleyebilir.
Yalnızca bu amaçlar için gerekli olanları toplarız, geçerli yasaların gerektirdiği süre boyunca saklarız ve gizlilik politikamıza uygun olarak ele alırız. Doğrulama verileri pazarlama için kullanılmaz ve işleme, denetim veya yasal yükümlülükler gerektirmediği sürece üçüncü taraflarla paylaşılmaz.
02 - Neden sordığumuz
Kimlik doğrulaması isteğe bağlı değildir ve ticari bir tercih değildir. Siz, diğer müşteriler ve hizmetin bütünlüğünü koruyan yasal ve operasyonel bir zorunluluktur.
Geçerli kara para aklama karşıtı ve terör finansmanı ile mücadele kuralları, düzenlemeye tabi hizmet sağlayıcıların belirli hizmetleri sağlamadan önce müşterilerini tanımlamalarını ve doğrulamalarını ve bu bilgileri güncel tutmalarını gerektirmektedir.
Doğrulama, hesabınızı gerçek, belgelenmiş bir kimliğe bağlar. Bu, başka birinin sizi taklit etmesini, bir para çekişini yönlendirmesini veya adınıza bir hesap açmasını önemli ölçüde daha zor hale getirir.
Fonlar yalnızca doğrulanmış bir hesap sahibine ve mümkün olan her yerde para yatırma için kullanılan aynı ödeme yöntemine iade edilir. Doğrulama bu kuralın uygulanmasını sağlayan şeydir.
03 - Belgeler
Lütfen tüm belgenin görünür, net, kesilmemiş ve düzenlenmemiş olduğu tam renkli görüntüler veya taramaları yükleyin. Ekran görüntüleri, kısmi fotoğraflar ve gizli alanları olan dosyalar kabul edilemez.
Geçerli bir devlet tarafından verilen fotoğraflı kimlik belgesi - örneğin pasaport, ulusal kimlik kartı veya ehliyeti, ülkenizde kullanılabilir olana göre. Geçerli olmalı ve tam adınız, doğum tarihiniz, belge numaranız ve fotoğrafınız gösterilmelidir.
Yakın zamanda - genellikle son birkaç ay içinde yayınlanmış - tam adınız ve ikamet adresinizi gösteren bir belge, örneğin bir kamu hizmeti faturası, banka veya kart ekstratı veya kamu otoritesinden resmi bir mektup. Adres, profilinizde olandaki adresle eşleşmelidir.
Ödeme yönteminin size ait olduğunun kanıtı. Bir kart için bu normalde adınızı ve kartın son rakamlarını gösteren bir görüntü ve kalan rakamlar ile güvenlik kodu kapalı olarak gösterir; bir transfer veya cüzdan için, hesabı veya adresinizi adınızla gösteren bir ekstrat veya onay.
04 - Süreç
Doğrulama, hesap alanınız içinde gerçekleşir. Her belge için sırayla istenir ve herhangi bir zamanda tüm gönderimlerin durumunu görebilirsiniz.
Yasal adınızı, doğum tarihinizi, ikametgah adresini ve iletişim bilgilerinizi belgelerinizde göründüğü şekliyle tam olarak girin. Uyuşmayan bilgiler, gecikmelerin en yaygın nedenidir.
Kimlik belgenizi, adres kanıtınızı ve bir finansman yöntemi seçtikten sonra o ödeme yönteminin kanıtını gönderin. Yüklemeler aktarım sırasında şifreli hale getirilir ve güvenli bir şekilde saklanır.
Uyum ekibimiz her dosyayı kontrol eder. Bir belge onaylandığında, daha net bir kopya gerektiğinde veya ek bilgi istendiğinde hesabınızda bilgilendirilirsiniz.
05 - Sonuçlar ve izleme
Bir kontrol neden reddedilebilir. Çoğu red, esaslı değil teknik niteliklidir. Yaygın nedenler şunlardır: süresi dolmuş veya okunamayan bir belge; kırpılmış, düzenlenmiş veya sayfanın bir bölümünü gizleyen açıyla yakalanan bir dosya; profilenizden daha eski veya farklı bir adres gösteren bir adres kanıtı; başka birinin adına açılmış bir ödeme yöntemi; belgede yazılan ad ile hesaptaki ad arasındaki uyuşmazlık; veya yargı bölgenizde kabul edilmeyen bir belge türü.
Bir gönderi reddedilirse, normalde ne sorunu olduğu söylenecek ve düzeltilmiş bir dosya yüklemeniz istenecektir. Red, yasal bir kısıtlamaya dayanıyorsa - örneğin hizmet vermediğimiz bir yargı bölgesi veya kanunun gerektirdiği standarda kadar due diligence tamamlayamama gibi - ilişkiye devam edemeyebiliriz ve nedeni ayrıntılı olarak açıklamaya izin verilmeyebilir.
Devam eden işlem izlemesi. Doğrulama tek seferlik bir olay değildir. Hesabınız açık olduğu sürece, para yatırma, para çekme ve hesap değişiklikleri risk duyarlı bir şekilde belirtilen profilinize karşı izlenir. Otomatik kurallar tutarsız görünen desenleri işaretler - geçmiş kütüklerinize göre alışılmadık sıklık veya boyut, sizin olmayan bir yöntemden gelen finansman, hızlı para yatırma ve çekme döngüleri veya kısıtlı bölgelerle bağlantılı faaliyet.
Bir işaret bir itham değildir. Genellikle açıklama için rutin bir talepte veya güncellenmiş bir belgede sonuçlanır. Yasal olarak gerekli olduğu durumlarda, Yüce Yatsal bir işlemi geciktire veya reddedebilir, fon kaynağının kanıtını isteyebilir, geliştirilmiş due diligence uygulayabilir, bir hesapı kısıtlayabilir veya faaliyeti yetkili makamlara bildirebilir. Belgeler sona erdiğinde veya durumunuz değiştiğinde periyodik yeniden doğrulama da talep edilebilir.
06 - Sizin yükümlülükleriniz
Bu yükümlülükleri yerine getirmek hizmetin kullanılması için bir koşuldur ve hesabınızı kaçınılabilir kesintilerden korur.
Kayıt sırasında doğru ve tam bilgi sağlayın ve bunu güncel tutun. Ad, adres, uyrukluk, iletişim bilgileri veya vergi ikametgâhınız değişirse veya gönderilen bir belge süresi dolarse bize derhal bildirin. Uyum talepleri için talepteki belirtilen süre içinde yanıt verin.
Hizmetini kendi adınızda, sahip olduğunuz ödeme yöntemleriyle ve kendi yararınız için kullanın. Üçüncü bir taraf tarafından işletilen hesaplar, paylaşılan kimlik bilgileri ve yinelenen kayıtlara izin verilmez.
Suçun gelirlerini taşımak, yaptırımları veya kısıtlamaları ihlal etmek veya fonların kaynağını gizlemek için hizmetini kullanmayın. Şüpheli kötüye kullanım, kısıtlamaya ve gerektiğinde raporlamaya yol açar.
Talep ettiğiniz faaliyet düzeyine bağlı olarak, bazı işlevler inceleme devam ederken kullanılabilir olabilir, ancak diğerleri - özellikle para çekme işlemleri - yalnızca doğrulama tamamlandıktan sonra serbest bırakılır. Mevcut durum ve geçerli herhangi bir sınır, hesap alanınızda gösterilir.
Evet. Doğrulanmamış ve kısmen doğrulanmış hesaplar için risk tabanlı sınırlar uygulanır ve yetki alanınıza ve profilinize bağlı olan aralıklar olarak ifade edilir. Sizin için geçerli olan rakamlar, başka bir yerde belirtilen herhangi bir rakam değil, hesap alanınızda yayınlanan rakamlardır.
Doğrulama kayıtları, geçerli kara para aklamayı önleme ve kayıt tutma kanunlarının gerektirdiği süre boyunca saklanır ve bu normally ilişki sona erdikten sonra birkaç yıl boyunca uzanır; daha sonra silinir veya anonim hale getirilir. Ayrıntılar gizlilik politikamızda belirtilmiştir.
Onaylı bir çeviri veya alternatif bir belge isteyebiliriz. Bu olursa, incelemeye devam etmeden önce tam olarak ne gerektiği söylenecektir.
Yüce Yatsal hesap alanınızda yayınlanan destek kanalını veya web sitemizde listelenen iletişim yolunu kullanın. Lütfen hesap referansınızı ve söz konusu belgeyi açıklayın. Belge görüntülerini güvenli olmayan kanallar üzerinden göndermeyin - bunları her zaman hesabınızda yükleyin.
Yardıma mı ihtiyacınız var?
Bu sayfadaki bir şey açık değilse veya bir belgenin hatalı şekilde reddedildiğine inanıyorsanız, Yüce Yatsal hesap alanınızda yayınlanan destek ayrıntıları aracılığıyla bize başvurun. Doğrulama sorgularını alınan sıraya göre yanıtlarız, genellikle birkaç iş günü içinde.
Bu poliçe, Yüce Yatsal operatörü tarafından uygulanan KYC ve AML prosedürlerini özetlemektedir. Bilgi amaçlı olarak sağlanmakta, zaman zaman güncellenebilmekte ve şartlar ve koşulları veya inceleme sırasında size verilen herhangi bir özel talimatı yerine geçmemektedir.
Bu özet ile sözleşmeli belgeler arasında farklılık olması durumunda, sözleşmeli belgeler geçerlidir. Yatırım, sermaye kaybı riski de dahil olmak üzere riski içerir.
We use cookies to improve your experience.
